Как диверсифицировать свой инвестиционный портфель

27 Июл от Дмитрий Власов

Как диверсифицировать свой инвестиционный портфель

«Не кладите все яйца в одну корзину» — мудрый совет по инвестированию. Он советует инвестору подумать о том, куда они вкладывают свои деньги и какой общий портфель они создают. Другими словами, если вы инвестируете, обязательно диверсифицируйте и инвестируйте в разные акции и активы. Диверсификация важна для любой успешной инвестиционной стратегии. Диверсификация дает возможность как для защиты, так и для роста ваших инвестиций. Вот наше руководство по диверсификации портфеля.

Что такое диверсификация?

Диверсификация — это практика покупки различных типов активов. Эти разные активы составляют ваш портфель.

Диверсификация может быть осуществлена ​​разными способами, о которых мы скоро поговорим. Но самая важная часть диверсифицированных инвестиций — это то, что они обеспечивают некоторую защиту вашего портфеля.

Если вы положите все яйца в одну корзину, и эта корзина будет сбита со стола, все ваши яйца разобьются. Если бы вы положили только половину яиц в эту корзину, а другую половину положили в картонную коробку в холодильник, а корзина упала со стола, половина ваших яиц все еще была бы в холодильнике.

То же самое и с вашими инвестициями. Если вы инвестируете исключительно в акции и рыночные резервуары, вы можете потерять все. Диверсификация означает, что любая катастрофическая потеря в одной области не уничтожит все ваши инвестиционные активы.

Как можно диверсифицировать свои инвестиции?

Создание диверсифицированного инвестиционного плана не для всех одинаково. Что лучше всего подходит для вас, будет зависеть от нескольких факторов, таких как возраст, пол, пенсионные цели и доход.

Для начала вы должны понять, в какие типы активов вы хотите инвестировать. Когда дело доходит до фондового рынка, есть много вариантов, но три основных:

  1. Акции — частичное владение компанией.
  2. Облигации — ссуды, которые инвесторы предоставляют таким организациям, как правительство или компания
  3. Сырьевые товары — продукты, такие как инвестиции в пшеницу или золото.

Чтобы сделать еще один шаг диверсификации, вы также можете диверсифицировать даже в пределах одного класс активов. Возьмем, к примеру, акции. У вас есть возможность купить паевой инвестиционный фонд или отдельные акции. Вы можете купить акции Nike или паевой инвестиционный фонд. Теперь у вас есть два разных типа акций. Если Nike обанкротится, вы потеряете деньги в этом холдинге, но у вас все равно останутся инвестиции в паевой инвестиционный фонд.

Распределение инвестиций по каждому из этих типов активов — лишь один из способов диверсифицировать ваши вложения. . Ниже приведены некоторые другие примеры диверсификации.

1. Распределение активов

Один из самых простых способов диверсификации — это распределение активов. Вы можете использовать фонд распределения активов, который использует заранее определенный процент акций и облигаций . Например, фонд 60/40 инвестирует 60% в акции и 40% в облигации.

Эти типы распределения основаны на современной теории портфелей. Они считаются лучшими в стратегии «купи и держи». Вы можете узнать больше о лучшей стратегии распределения активов для ваших нужд, поговорив с финансовым консультантом. Если у вас нет финансового консультанта, вы можете использовать платформу реестра Paladin , чтобы найти тот, который лучше для вас.

Paladin Registry

Рейтинг: 9/10

Основные моменты

  • Найдите проверенных финансовых консультантов
  • Советники участников являются доверенными лицами
  • Отсеяние с помощью тактики продаж под давлением

2. Инвестируйте в сочетание ETF и паевых инвестиционных фондов

Инвестирование в сочетание различных биржевых фондов (ETF) или паевых инвестиционных фондов позволяет вам адаптировать свой инвестиционный портфель. ETF и паевые инвестиционные фонды обычно более разнообразны, чем покупка одной или двух акций.

Вы должны инвестировать свои деньги как минимум в пять различных ETF или фондов. Убедитесь, что ни в одном из них не хранится более 25% ваших денег. Таким образом, вы можете распределить свой риск между разными классами активов. В Investor Junkie мы рекомендуем вам проверить Merrill Edge для ETF и паевых инвестиционных фондов, поскольку он предоставляет полезные онлайн-инструменты, помогающие пользователям лучше управлять своими инвестициями.

Merrill Edge

Рейтинг: 8,5 / 10

Основные моменты

  • Никаких комиссий и никаких минимумов
  • Торговые платформы для начинающих
  • Широкие скидки и льготы

3. Инвестируйте в иностранные компании и активы

Большинство инвесторов склонны вкладывать средства только в внутренние активы. Но если вы хотите по-настоящему диверсифицировать свой портфель, обязательно инвестируйте и в международные рынки. Хотя Соединенные Штаты являются крупнейшей страной с точки зрения рыночной капитализации, глобальные компании играют важную роль на рынках. И хорошо иметь некоторое влияние на другие рынки.

4. Варьируйте свои инвестиции в зависимости от размера компании

Помимо инвестиций в разные активы, вам также следует инвестировать в компании разных размеров и типов. Вы можете сделать это, купив несколько акций у более крупных компаний, а также у нескольких менее известных компаний. Вы также можете держать запасы в различных отраслях, например в здравоохранении, энергетике или розничной торговле. Также помните о риске и зрелости компании. Компания, которая только что провела первичное публичное размещение акций (IPO), может иметь лучший потенциал для получения прибыли, но также может иметь огромный риск падения ее акций. Если вы инвестируете в рискованные акции, убедитесь, что они сбалансированы, инвестируя в более зрелые акции или классы активов.

Обратная сторона диверсификации

  • При диверсификации важно не слишком распыляться. Диверсификация не является беспроигрышным случаем для ваших инвестиций и не означает, что ваши инвестиции не упадут в цене.
  • Распределение денег на слишком большое количество инвестиций может привести к потере роста . Допустим, вы вложили всего 100 долларов в 5000 различных акций. Если у кого-то все получится, вы не заработаете так много, потому что ваши первоначальные вложения не такие уж большие. Но если бы вы вложили 10 000 долларов в 50 акций, вы заработали бы значительно больше, если бы одна (или несколько) преуспела. Слишком большая диверсификация может навредить вашей прибыли.
  • Диверсификация действительно предлагает некоторую защиту, но не полностью защищает вас от общего падения рынка. В случае полного обвала рынка, когда рынок падает и люди продают свои «более безопасные» вложения, такие как облигации, диверсификация вообще не поможет защитить вас, поскольку все классы активов упадут одновременно.

Разнообразие по-прежнему является самой безопасной стратегией инвестирования

Диверсифицировать проще, чем кажется, и каждый инвестор может диверсифицировать свои вложения как они хотят. Создание диверсифицированного портфеля — это способ защитить ваши вложения и дает вам отличный шанс найти растущие инвестиции. Примите во внимание все свои финансовые цели и текущую ситуацию и создайте диверсифицированный портфель, который работает на вас.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *